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江西企業(yè)網(wǎng)訊 近年來，電信詐騙、非法集資等事件時有發(fā)生，不僅侵害了金融消費者的切身利益，也損害了整個行業(yè)的公信力。面對這種形勢，金融監(jiān)管部門多次強調(diào)，要“培育和弘揚中國特色金融文化”，其中“誠實守信、依法合規(guī)”是最鮮明的底色。為幫助新人班學(xué)員牢固樹立合規(guī)意識、掌握規(guī)范展業(yè)技能，切實保障客戶尤其是弱勢群體消費者的合法權(quán)益，平安人壽培訓(xùn)部將合規(guī)展業(yè)專項內(nèi)容融入新人培訓(xùn)中，弘揚誠實守信、以義取利、依法合規(guī)的中國特色金融文化。
把合規(guī)教育作為“入行第一課”。在新人培訓(xùn)課程中，合規(guī)教育被放在最重要的位置。培訓(xùn)的重點不在于背誦法律條文，而是幫助大家理解：合規(guī)與誠信是保險服務(wù)的底色，是維護消費者權(quán)益的根本保障。通過典型案例的剖析，學(xué)員們深刻體會到，如果金融從業(yè)者在風(fēng)險提示上有一絲疏忽，就可能給客戶帶來無法挽回的損失。這種教育讓學(xué)員們意識到：合規(guī)不是束縛，而是保護；誠信不是附加要求，而是職業(yè)的第一準(zhǔn)則。無論是解釋保險條款，還是介紹保險產(chǎn)品，只有把“真誠和透明”放在前面，客戶的信任才能真正建立。學(xué)員們在課堂上反復(fù)討論的，不是如何提高銷售技巧，而是如何在每一次溝通中做到守法合規(guī)、誠實守信，把責(zé)任心融入到細(xì)節(jié)中去。課程特別指出，要向客戶尤其是老年群體清晰解釋保險責(zé)任、免除條款、退保損失等關(guān)鍵內(nèi)容，主動提示風(fēng)險，不誘導(dǎo)、不回避，從源頭上減少糾紛與誤導(dǎo)可能。
多樣化形式讓學(xué)習(xí)“入腦入心”。培訓(xùn)圍繞新人實際工作需要，課程安排了合規(guī)銷售流程、客戶信息保護、反洗錢基礎(chǔ)、常見欺詐手法識別等實用內(nèi)容。通過角色扮演、實操演練等形式，強化新人對產(chǎn)品條款解讀、風(fēng)險提示語術(shù)、客戶適合度評估等關(guān)鍵技能的實際運用能力，確保在銷售前端就做到規(guī)范、透明、誠信。學(xué)員們圍繞“如何保護客戶個人信息”“如何向客戶解釋風(fēng)險”展開交流，從消費者角度審視自己的工作。通過這種討論，學(xué)員們逐漸達成共識：真正贏得客戶信任的，是透明、規(guī)范和負(fù)責(zé)任的態(tài)度。
把誠信文化落實到每個細(xì)節(jié)。培訓(xùn)的最后，所有學(xué)員共同簽署了承諾：在今后的工作中，堅守誠信底線，做到依法合規(guī)。這不僅是一份儀式，更是一份責(zé)任。誠信文化體現(xiàn)在服務(wù)的每一個環(huán)節(jié)：在推薦保險產(chǎn)品時，必須明確說明風(fēng)險點；在處理信息時，要嚴(yán)守保密原則?？此萍?xì)微的動作，最終匯聚成行業(yè)的整體形象。有學(xué)員在心得中寫道：“合規(guī)不是限制，而是保護。只有我們堅守規(guī)則，客戶的權(quán)益才會得到保障，我們的職業(yè)道路才會走得更穩(wěn)。”
讓誠信成為行業(yè)的共識。合規(guī)培訓(xùn)不僅是業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的必修課，更是職業(yè)操守的磨礪場。通過一次次案例分析、情景演練和思想碰撞，學(xué)員們逐漸形成了共識：金融的本質(zhì)不是逐利，而是服務(wù)；真正的收益來自誠信，真正的保障來自規(guī)則。公司也將合規(guī)培訓(xùn)納入新人長期成長規(guī)劃，通過線上學(xué)習(xí)平臺、常態(tài)化案例教育、法律法規(guī)更新解讀等多種形式，助力新人持續(xù)提升專業(yè)水平與服務(wù)規(guī)范，真正成長為兼具專業(yè)能力與職業(yè)道德的保險服務(wù)者。
新人是行業(yè)未來的中堅力量，其合規(guī)意識和服務(wù)能力直接關(guān)系到消費者權(quán)益保護和行業(yè)形象。平安人壽通過系統(tǒng)化、實戰(zhàn)化的新人合規(guī)培訓(xùn)，旨在從從業(yè)起點就筑牢規(guī)范展業(yè)、誠信服務(wù)的思想根基，助力新人在服務(wù)客戶、創(chuàng)造價值的同時，實現(xiàn)自身職業(yè)成長，共同維護健康、誠信、安全的金融環(huán)境。
